??各縣、市、區(qū)人民政府，達州經開區(qū)管委會，市級有關部門：

《達州市區(qū)域集優(yōu)中小企業(yè)集合票據風險管理實施辦法（試行）》已經2014年9月9日市政府第67次常務會議審議通過，現(xiàn)予印發(fā)，請認真組織實施。

達州市人民政府辦公室

2014年9月30日

達州市區(qū)域集優(yōu)中小企業(yè)集合票據風險

管理實施辦法（試行）

第一章  總  則

第一條為加強對達州區(qū)域集優(yōu)中小企業(yè)集合票據（以下簡稱區(qū)域集優(yōu)票據）風險管理，嚴密防范信用風險，迅速有效處置突發(fā)事件，確保按時兌付和政府發(fā)債基金安全，根據《四川在銀行間市場直接債務融資監(jiān)測評價辦法》、《達州市金融突發(fā)事件應急預案》等規(guī)定，結合達州實際，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱區(qū)域集優(yōu)票據風險管理是指達州市區(qū)域集優(yōu)直接債務融資工作領導小組（以下簡稱領導小組）、承銷機構、發(fā)行企業(yè)在企業(yè)遴選、風險監(jiān)測、后續(xù)管理、風險處置等過程中，建立對發(fā)債企業(yè)全流程監(jiān)測和政府監(jiān)管雙重風險管理機制，構建政府部門牽頭的工作協(xié)調和風險處置機制，共創(chuàng)由市政府、人民銀行達州市中心支行、承銷機構、發(fā)行企業(yè)協(xié)同參與的風險防范體系。

第三條區(qū)域集優(yōu)票據風險管理堅持“統(tǒng)一指揮、各司其職、協(xié)同聯(lián)動、穩(wěn)妥處置”的原則。

領導小組統(tǒng)籌全市中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據后續(xù)管理和風險防控工作，負責組織召開相關會議，指導承銷機構、發(fā)行企業(yè)做好應急管理和應急預案，做好突發(fā)事件協(xié)調處置，涉及轄區(qū)金融穩(wěn)定的重大事項，及時向市政府報送情況。

領導小組各成員單位、承銷機構、發(fā)行企業(yè)要確定1名聯(lián)絡員，負責相關事宜聯(lián)絡和溝通、指令傳達等工作。

第四條　領導小組、承銷機構、發(fā)行企業(yè)等要對區(qū)域集優(yōu)票據風險工作中獲得的內幕信息予以保密，不得擅自對外發(fā)布或獲取不當利益。

第二章  區(qū)域集優(yōu)票據風險管理

第五條發(fā)行企業(yè)要按照《達州市區(qū)域集優(yōu)直接債務融資工作指引（試行）》要求，向領導小組報送《達州市區(qū)域集優(yōu)債務融資企業(yè)申請書》，積極配合相關部門開展調查，“真實、全面、客觀”地提供企業(yè)經營管理情況，財務數(shù)據準確合規(guī)、信息披露真實合法；簽訂《誠信承諾書》，按相關規(guī)定對信息披露、募集資金使用、按時還本付息等內容進行承諾；在領導小組、承銷機構的協(xié)助下制定風險處置預案，落實償債保障措施。

第六條領導小組要根據達州產業(yè)規(guī)劃和政策，嚴格按照《達州市區(qū)域集優(yōu)企業(yè)準入條件》組織對地方企業(yè)和發(fā)行主體的遴選，根據企業(yè)規(guī)模、經營效益、稅收及訴訟、對外擔保、信用狀況等進行審核，提出企業(yè)準入評價意見，市政府對審核通過的企業(yè)發(fā)出《企業(yè)推薦表》，向承銷機構、中介機構推薦。

第七條承銷機構在區(qū)域集優(yōu)票據存續(xù)期內要對發(fā)行企業(yè)和提供信用增進服務的機構進行跟蹤、監(jiān)測、調查，及時掌握發(fā)行企業(yè)風險狀況及償債能力，關注并化解可能產生的信用風險，每季后的首月內將相關情況報送領導小組，若企業(yè)出現(xiàn)異常情況應隨時報告。監(jiān)測內容包括：

（一）發(fā)行企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據的風險排查、風險監(jiān)測、壓力測試、后續(xù)業(yè)務調查、應急管理等后續(xù)管理情況；

（二）發(fā)行企業(yè)財務最新變化情況及原因，包括資產負債總量及結構、主營業(yè)務收入及利潤、現(xiàn)金流量、資產負債率、流動比率、速動比率、總資產利潤率、凈資產利潤率等；

（三）發(fā)行企業(yè)所在行業(yè)發(fā)展、自身經營的最新情況以及提供增信服務的機構最新運營情況；

（四）發(fā)行企業(yè)募集資金使用情況；

（五）發(fā)行企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據到期清償措施落實情況；

（六）信用評級機構跟蹤評級情況；

（七）發(fā)行企業(yè)違法及重大違規(guī)問題、債務違約情況及區(qū)域集優(yōu)票據潛在風險；

（八）宏觀調控和地方政府政策對發(fā)行企業(yè)及其所在行業(yè)的影響情況。

第八條　承銷機構對發(fā)行企業(yè)募集資金使用和還本付息情況進行監(jiān)督：

（一）設立資金監(jiān)管專戶。發(fā)行企業(yè)應當按照《募集說明書》載明的資金用途進行資金安排，使用時應當提供資金用途證明（包括但不限于資金使用申請表、購銷合同、建設施工合同等），在取得承銷機構簽字審批同意、履行相關手續(xù)后才可辦理；

（二）設立專項償債資金賬戶。根據《達州市中小企業(yè)集合票據專項償債資金賬戶監(jiān)管協(xié)議》規(guī)定，在票據各付息日十個自然日前，承銷機構督促企業(yè)專項償債資金賬戶中的資金余額不低于當期應付利息額；在票據兌付日十個自然日前，專項償債資金賬戶中的資金余額不低于當期應償付本金和當期應付利息之和。確保專項償債資金在本期票據存續(xù)期內一直存放于專項償債資金賬戶中，除約定規(guī)定用途外，不得有將專項償債資金賬戶進行支出、匯出、轉存等行為。

第九條  承銷機構和發(fā)行企業(yè)要制定《區(qū)域集優(yōu)票據風險處置預案》：

（一）承銷機構應當根據發(fā)行企業(yè)實際情況制定風險處置預案。包括企業(yè)易變現(xiàn)資產所有權抵押（質押）、第三方流動性支持、企業(yè)兌付款預存、企業(yè)關聯(lián)方擔保、承銷機構提供貸款等內容，確保出現(xiàn)風險事件時兌付票據本息有足夠的資金保障；對可能出現(xiàn)的風險，主承銷商應密切跟蹤事態(tài)發(fā)展，采取針對性處置措施，并根據發(fā)行企業(yè)實際變化動態(tài)調整處置預案，完善償債保障措施；

（二）對嚴重影響區(qū)域集優(yōu)票據還本付息的突發(fā)事件，承銷機構應根據《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具突發(fā)事件應急管理工作指引》，及時啟動應急響應程序，向相關部門和交易商協(xié)會報告；

（三）《區(qū)域集優(yōu)票據風險處置預案》應于發(fā)行企業(yè)募集資金到位后三個月內向領導小組備案。

第十條  領導小組每年至少一次到企業(yè)的主要生產場地或建設工地等進行實地調查，了解是否存在非季節(jié)性異常停工、停產等，指導發(fā)行企業(yè)對可能出現(xiàn)的違約風險進行評估、預警和應急處置，排查風險源和風險點，將相關情況報告市政府。

第十一條  市政府指定第三方機構，按年開展發(fā)行企業(yè)風險評估和咨詢活動，加強對發(fā)行企業(yè)財務管理環(huán)節(jié)和資金運動全過程的風險評估，分析和判斷企業(yè)面臨的風險和程度，將企業(yè)分為“關注、重點關注、重點監(jiān)控”三類，并進行分類指導。

第十二條  建立信息定期溝通、重大事項即時通報制度。領導小組、承銷機構、發(fā)行企業(yè)應當每半年召開一次會議，互通信息，確保信息共享：

（一）承銷機構應當及時通報企業(yè)監(jiān)測情況、壓力測試、信用評級等情況；

（二）發(fā)行企業(yè)應當真實報告生產經營、產權變動、訴訟糾紛、募集資金使用等情況；

（三）市商務、經信、發(fā)展改革、人民銀行市中心支行等機構和部門應當就當前及遠期的國家政策變化、區(qū)域產業(yè)結構調整、人事變動等信息進行通報，并及時報送市政府；重大、特殊事項應當及時與交易商協(xié)會溝通。

第十三條  制定《達州市區(qū)域集優(yōu)中小企業(yè)票據風險應急預案》，明確對突發(fā)事件的預警提示、信息傳遞、應急響應等工作流程，必要時，維穩(wěn)、司法、紀檢監(jiān)察等部門可以介入，以提高處突效率；涉及本轄區(qū)金融穩(wěn)定的，應當及時向市金融突發(fā)事件應急處置領導小組報告。

第十四條　人民銀行市中心支行應當按照《四川在銀行間市場直接債務融資監(jiān)測評價辦法》相關要求，每年開展對承銷機構、發(fā)行企業(yè)的監(jiān)測評價。對發(fā)行企業(yè)監(jiān)測采取現(xiàn)場調查和非現(xiàn)場監(jiān)測方式，通過訪談承銷機構、信用評級機構、增信服務機構等，并征求政府有關部門意見，以及對發(fā)行企業(yè)有授信業(yè)務的金融機構意見等形式進行監(jiān)測評價，并將評價結果通報領導小組。

第十五條  市政府建立政府發(fā)展基金補充機制，及時補充政府發(fā)債基金。補充金額應當根據擬新增發(fā)債額及基金余額情況確定，以增強基金抗風險能力。

第三章  附  則

第十六條  本辦法自發(fā)布之日起施行。有效期2年，期滿自行廢止。在有效期內，法律、法規(guī)、規(guī)章或上級規(guī)范性文件另有規(guī)定的，或已按程序對本辦法作出廢止、修改、失效的決定的，從其規(guī)定或決定。