達(dá)州市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)《達(dá)州市區(qū)域集優(yōu)中小企業(yè)集合票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施辦法（試行）》的通知

??各縣、市、區(qū)人民政府，達(dá)州經(jīng)開(kāi)區(qū)管委會(huì)，市級(jí)有關(guān)部門(mén)：

《達(dá)州市區(qū)域集優(yōu)中小企業(yè)集合票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施辦法（試行）》已經(jīng)2014年9月9日市政府第67次常務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。

達(dá)州市人民政府辦公室

2014年9月30日

達(dá)州市區(qū)域集優(yōu)中小企業(yè)集合票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)

管理實(shí)施辦法（試行）

第一章  總  則

第一條為加強(qiáng)對(duì)達(dá)州區(qū)域集優(yōu)中小企業(yè)集合票據(jù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)）風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)密防范信用風(fēng)險(xiǎn)，迅速有效處置突發(fā)事件，確保按時(shí)兌付和政府發(fā)債基金安全，根據(jù)《四川在銀行間市場(chǎng)直接債務(wù)融資監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)辦法》、《達(dá)州市金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》等規(guī)定，結(jié)合達(dá)州實(shí)際，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱(chēng)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理是指達(dá)州市區(qū)域集優(yōu)直接債務(wù)融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)小組）、承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、發(fā)行企業(yè)在企業(yè)遴選、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、后續(xù)管理、風(fēng)險(xiǎn)處置等過(guò)程中，建立對(duì)發(fā)債企業(yè)全流程監(jiān)測(cè)和政府監(jiān)管雙重風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，構(gòu)建政府部門(mén)牽頭的工作協(xié)調(diào)和風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，共創(chuàng)由市政府、人民銀行達(dá)州市中心支行、承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、發(fā)行企業(yè)協(xié)同參與的風(fēng)險(xiǎn)防范體系。

第三條區(qū)域集優(yōu)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理堅(jiān)持“統(tǒng)一指揮、各司其職、協(xié)同聯(lián)動(dòng)、穩(wěn)妥處置”的原則。

領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌全市中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)后續(xù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控工作，負(fù)責(zé)組織召開(kāi)相關(guān)會(huì)議，指導(dǎo)承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、發(fā)行企業(yè)做好應(yīng)急管理和應(yīng)急預(yù)案，做好突發(fā)事件協(xié)調(diào)處置，涉及轄區(qū)金融穩(wěn)定的重大事項(xiàng)，及時(shí)向市政府報(bào)送情況。

領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位、承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、發(fā)行企業(yè)要確定1名聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)相關(guān)事宜聯(lián)絡(luò)和溝通、指令傳達(dá)等工作。

第四條　領(lǐng)導(dǎo)小組、承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、發(fā)行企業(yè)等要對(duì)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)工作中獲得的內(nèi)幕信息予以保密，不得擅自對(duì)外發(fā)布或獲取不當(dāng)利益。

第二章  區(qū)域集優(yōu)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理

第五條發(fā)行企業(yè)要按照《達(dá)州市區(qū)域集優(yōu)直接債務(wù)融資工作指引（試行）》要求，向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)送《達(dá)州市區(qū)域集優(yōu)債務(wù)融資企業(yè)申請(qǐng)書(shū)》，積極配合相關(guān)部門(mén)開(kāi)展調(diào)查，“真實(shí)、全面、客觀”地提供企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理情況，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確合規(guī)、信息披露真實(shí)合法；簽訂《誠(chéng)信承諾書(shū)》，按相關(guān)規(guī)定對(duì)信息披露、募集資金使用、按時(shí)還本付息等內(nèi)容進(jìn)行承諾；在領(lǐng)導(dǎo)小組、承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的協(xié)助下制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，落實(shí)償債保障措施。

第六條領(lǐng)導(dǎo)小組要根據(jù)達(dá)州產(chǎn)業(yè)規(guī)劃和政策，嚴(yán)格按照《達(dá)州市區(qū)域集優(yōu)企業(yè)準(zhǔn)入條件》組織對(duì)地方企業(yè)和發(fā)行主體的遴選，根據(jù)企業(yè)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)效益、稅收及訴訟、對(duì)外擔(dān)保、信用狀況等進(jìn)行審核，提出企業(yè)準(zhǔn)入評(píng)價(jià)意見(jiàn)，市政府對(duì)審核通過(guò)的企業(yè)發(fā)出《企業(yè)推薦表》，向承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)推薦。

第七條承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在區(qū)域集優(yōu)票據(jù)存續(xù)期內(nèi)要對(duì)發(fā)行企業(yè)和提供信用增進(jìn)服務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行跟蹤、監(jiān)測(cè)、調(diào)查，及時(shí)掌握發(fā)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況及償債能力，關(guān)注并化解可能產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)，每季后的首月內(nèi)將相關(guān)情況報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)小組，若企業(yè)出現(xiàn)異常情況應(yīng)隨時(shí)報(bào)告。監(jiān)測(cè)內(nèi)容包括：

（一）發(fā)行企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、壓力測(cè)試、后續(xù)業(yè)務(wù)調(diào)查、應(yīng)急管理等后續(xù)管理情況；

（二）發(fā)行企業(yè)財(cái)務(wù)最新變化情況及原因，包括資產(chǎn)負(fù)債總量及結(jié)構(gòu)、主營(yíng)業(yè)務(wù)收入及利潤(rùn)、現(xiàn)金流量、資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、總資產(chǎn)利潤(rùn)率、凈資產(chǎn)利潤(rùn)率等；

（三）發(fā)行企業(yè)所在行業(yè)發(fā)展、自身經(jīng)營(yíng)的最新情況以及提供增信服務(wù)的機(jī)構(gòu)最新運(yùn)營(yíng)情況；

（四）發(fā)行企業(yè)募集資金使用情況；

（五）發(fā)行企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)到期清償措施落實(shí)情況；

（六）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)跟蹤評(píng)級(jí)情況；

（七）發(fā)行企業(yè)違法及重大違規(guī)問(wèn)題、債務(wù)違約情況及區(qū)域集優(yōu)票據(jù)潛在風(fēng)險(xiǎn)；

（八）宏觀調(diào)控和地方政府政策對(duì)發(fā)行企業(yè)及其所在行業(yè)的影響情況。

第八條　承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)行企業(yè)募集資金使用和還本付息情況進(jìn)行監(jiān)督：

（一）設(shè)立資金監(jiān)管專(zhuān)戶。發(fā)行企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照《募集說(shuō)明書(shū)》載明的資金用途進(jìn)行資金安排，使用時(shí)應(yīng)當(dāng)提供資金用途證明（包括但不限于資金使用申請(qǐng)表、購(gòu)銷(xiāo)合同、建設(shè)施工合同等），在取得承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)簽字審批同意、履行相關(guān)手續(xù)后才可辦理；

（二）設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)償債資金賬戶。根據(jù)《達(dá)州市中小企業(yè)集合票據(jù)專(zhuān)項(xiàng)償債資金賬戶監(jiān)管協(xié)議》規(guī)定，在票據(jù)各付息日十個(gè)自然日前，承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)督促企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)償債資金賬戶中的資金余額不低于當(dāng)期應(yīng)付利息額；在票據(jù)兌付日十個(gè)自然日前，專(zhuān)項(xiàng)償債資金賬戶中的資金余額不低于當(dāng)期應(yīng)償付本金和當(dāng)期應(yīng)付利息之和。確保專(zhuān)項(xiàng)償債資金在本期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)一直存放于專(zhuān)項(xiàng)償債資金賬戶中，除約定規(guī)定用途外，不得有將專(zhuān)項(xiàng)償債資金賬戶進(jìn)行支出、匯出、轉(zhuǎn)存等行為。

第九條  承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和發(fā)行企業(yè)要制定《區(qū)域集優(yōu)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案》：

（一）承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)發(fā)行企業(yè)實(shí)際情況制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。包括企業(yè)易變現(xiàn)資產(chǎn)所有權(quán)抵押（質(zhì)押）、第三方流動(dòng)性支持、企業(yè)兌付款預(yù)存、企業(yè)關(guān)聯(lián)方擔(dān)保、承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提供貸款等內(nèi)容，確保出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)兌付票據(jù)本息有足夠的資金保障；對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，主承銷(xiāo)商應(yīng)密切跟蹤事態(tài)發(fā)展，采取針對(duì)性處置措施，并根據(jù)發(fā)行企業(yè)實(shí)際變化動(dòng)態(tài)調(diào)整處置預(yù)案，完善償債保障措施；

（二）對(duì)嚴(yán)重影響區(qū)域集優(yōu)票據(jù)還本付息的突發(fā)事件，承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急管理工作指引》，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)程序，向相關(guān)部門(mén)和交易商協(xié)會(huì)報(bào)告；

（三）《區(qū)域集優(yōu)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案》應(yīng)于發(fā)行企業(yè)募集資金到位后三個(gè)月內(nèi)向領(lǐng)導(dǎo)小組備案。

第十條  領(lǐng)導(dǎo)小組每年至少一次到企業(yè)的主要生產(chǎn)場(chǎng)地或建設(shè)工地等進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，了解是否存在非季節(jié)性異常停工、停產(chǎn)等，指導(dǎo)發(fā)行企業(yè)對(duì)可能出現(xiàn)的違約風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估、預(yù)警和應(yīng)急處置，排查風(fēng)險(xiǎn)源和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將相關(guān)情況報(bào)告市政府。

第十一條  市政府指定第三方機(jī)構(gòu)，按年開(kāi)展發(fā)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和咨詢活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)發(fā)行企業(yè)財(cái)務(wù)管理環(huán)節(jié)和資金運(yùn)動(dòng)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，分析和判斷企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)和程度，將企業(yè)分為“關(guān)注、重點(diǎn)關(guān)注、重點(diǎn)監(jiān)控”三類(lèi)，并進(jìn)行分類(lèi)指導(dǎo)。

第十二條  建立信息定期溝通、重大事項(xiàng)即時(shí)通報(bào)制度。領(lǐng)導(dǎo)小組、承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、發(fā)行企業(yè)應(yīng)當(dāng)每半年召開(kāi)一次會(huì)議，互通信息，確保信息共享：

（一）承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)企業(yè)監(jiān)測(cè)情況、壓力測(cè)試、信用評(píng)級(jí)等情況；

（二）發(fā)行企業(yè)應(yīng)當(dāng)真實(shí)報(bào)告生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、訴訟糾紛、募集資金使用等情況；

（三）市商務(wù)、經(jīng)信、發(fā)展改革、人民銀行市中心支行等機(jī)構(gòu)和部門(mén)應(yīng)當(dāng)就當(dāng)前及遠(yuǎn)期的國(guó)家政策變化、區(qū)域產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、人事變動(dòng)等信息進(jìn)行通報(bào)，并及時(shí)報(bào)送市政府；重大、特殊事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)與交易商協(xié)會(huì)溝通。

第十三條  制定《達(dá)州市區(qū)域集優(yōu)中小企業(yè)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案》，明確對(duì)突發(fā)事件的預(yù)警提示、信息傳遞、應(yīng)急響應(yīng)等工作流程，必要時(shí)，維穩(wěn)、司法、紀(jì)檢監(jiān)察等部門(mén)可以介入，以提高處突效率；涉及本轄區(qū)金融穩(wěn)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向市金融突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。

第十四條　人民銀行市中心支行應(yīng)當(dāng)按照《四川在銀行間市場(chǎng)直接債務(wù)融資監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)辦法》相關(guān)要求，每年開(kāi)展對(duì)承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、發(fā)行企業(yè)的監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)。對(duì)發(fā)行企業(yè)監(jiān)測(cè)采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)方式，通過(guò)訪談承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增信服務(wù)機(jī)構(gòu)等，并征求政府有關(guān)部門(mén)意見(jiàn)，以及對(duì)發(fā)行企業(yè)有授信業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)意見(jiàn)等形式進(jìn)行監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果通報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組。

第十五條  市政府建立政府發(fā)展基金補(bǔ)充機(jī)制，及時(shí)補(bǔ)充政府發(fā)債基金。補(bǔ)充金額應(yīng)當(dāng)根據(jù)擬新增發(fā)債額及基金余額情況確定，以增強(qiáng)基金抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

第三章  附  則

第十六條  本辦法自發(fā)布之日起施行。有效期2年，期滿自行廢止。在有效期內(nèi)，法律、法規(guī)、規(guī)章或上級(jí)規(guī)范性文件另有規(guī)定的，或已按程序?qū)Ρ巨k法作出廢止、修改、失效的決定的，從其規(guī)定或決定。